Charles Schwab – отзывы о всемирно известной торговой платформе

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

DeltaStock — обзор брокера и реальные отзывы

В этом обзоре рассмотрим CFD-брокера DeltaStock. Он считается одним из крупнейших и старейших брокеров Европы. Посредник регулируется множеством соответствующих органов. Однако стоит ли доверять организации deltastock.com? Сегодня мы попробуем ответить на этот вопрос.

Что известно о компании?

Компания DeltaStock основана в 1998 году. Это известный CFD-брокер, базирующийся в Софии (Болгария). Он стал известным во всем мире благодаря качественным услугам и клиентоориентированному подходу. deltastock.com делает акцент на опытных трейдерах, но не забывает и про новичков. Поэтому данный посредник предлагает низкие минимальные депозиты для стандартных счетов и торговли ECN.

Delastock — полностью регулируемый брокер. У него есть право осуществлять деятельность в Европейском экономическом пространстве (EAA) в соответствии с MiFID II (Директива 2020/65/EU Европейского парламента и Совета от 15 мая 2020 года о рынках финансовых инструментов). Также он может осуществлять деятельность и предоставлять услуги в пределах ЕС.

Обзор европейских регуляторов брокера:

  • Австрия: Finanzmarktaufsicht (FMA);
  • Бельгия: Управление финансовых услуг и рынков (FSMA);
  • Хорватия: Хорватское агентство за надзором финансовых услуг (HANFA);
  • Кипр: Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CYSREC);
  • Чешская Республика: Ceská národní banka (CNB);
  • Дания: Finanstilsynet;
  • Эстония: Финансовая Экспедиция (FSA);
  • Финляндия: Финский финансовый надзор (FSA);
  • Франция: Авторитетная организация Prudentiel et de Résolution (ACPR);
  • Германия: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin);
  • Греция: Греческая комиссия по рынку капитала (HCMC);
  • Венгрия: Мадьяр Немзети Банк (МНБ);
  • Ирландия: Центральный банк Ирландии;
  • Италия: Национальная комиссия по делам общества Борса (CONSOB);
  • Латвия: Finanšu un kapitala tirgus komisija (FKTK);
  • Литва: Lietuvos Bankas;
  • Люксембург: Комиссия по надзору за финансистами (CSSF);
  • Мальта: Управление финансовых услуг Мальты (MFSA);
  • Нидерланды: Autoriteit Financiële Markten (AFM);
  • Польша: Комиссия Финансового Надзора (KNF);
  • Португалия: Comissão do mercado de valores mobiliários (CMVM);
  • Румыния: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF);
  • Словакия: Národná Banka Slovenska (NBS);
  • Испания: Национальный совет Меркадо де Вальорес (CNMV);
  • Великобритания: Управление по финансовому регулированию (FCA).

Как видим, список действительно впечатляющий. Среди прочих есть такие авторитетные регуляторы, как FCA (Британия), FSMA (Бельгия) и Центральный банк Ирландии. Поэтому какие-либо вопросы по поводу финансовых махинаций должны отпасть сами собой.

Рекомендованные для вас статьи:

Что с сайтом?

Обзор сайта показал, что у DeltaStock необычный подход к решению языкового вопроса на его веб-платформе. Попадая на официальный сайт deltastock.com, пользователям предлагается на выбор два языка: английский и болгарский. Понятно, что в Европе практически все знают английский. После прохождения регистрации появляется доступ к остальным популярным языкам: русскому, испанскому, немецкому, французскому и румынскому.

В целом веб-сайт deltastock.com выглядит достаточно простым в использовании. На главной странице есть достаточно информации о торговой платформе, а также доступ к открытию демо- и реальных счетов. Еще на ресурсе размещены данные и о DTMobile — торговом приложении брокера, которое помогает пользователям совершать сделки в пути. При обзоре отзывов мы несколько раз видели положительные отзывы клиентов об этом приложении.

В нашем обзоре вы могли обратить внимание, что на всех скриншотах с сайта брокера в самом верху присутствует белая строка. Это уведомление о рисках: при торговле CFD более 61% всех инвесторов теряют свои средства. Достаточно прозрачная политика. К примеру, на других сайтах разнообразных мошеннических проектов напоминания прячутся в наиболее отдаленные места веб-сайтов.

Надежные российские брокеры:

Обзор торговых условий

Deltastock — онлайн-брокер, который предлагает CFD-контракты на 80 валютных пар, золото и серебро, акции 760 компаний, 70 ETF и 8 криптовалют. Изучая информацию о контрактах на разницу цен, у нас регулярно всплывало дополнительно окно с предупреждением о рисках. В нем большими буквами написано, что CFD подойдет не всем, и что данный инструмент очень сложный.

Брокер Deltastock — типичный маркет-мейкер. У него есть несколько валют для торговых счетов: GBP, BGN, EUR, USD, CHF и RON. Минимальный начальный депозит для открытия счета на deltastock.com составляет 100$.

У брокера есть фиксированные спреды, которые составляют 1 пункт для EUR/USD, 2 для GBP/USD и 3 для USD/JPY. Скальпинг и хеджирование разрешены. Также трейдер может создать исламский аккаунт.

CFD-брокер DeltaStock предоставляет возможность клиентам выбрать одну из двух торговых платформ. Пользователь может использовать либо MetaTrader 4 (самая популярная платформа), либо Delta Trading (официальное программное обеспечение для торговли, специально разработанное для “ДельтаСток”).

Отзывы клиентов

Первый отзыв положительный. Клиент отмечает небольшие комиссии при использовании CFD, быстрое исполнение и удобство торговли:

“Я недавно открыл счет у них, потому что есть CFD без свопов, комиссий или сборов. Исполнение для индексов и акций происходят быстро. Брокер продлил часы торговли всеми американскими индексами и акциями некоторых крупных компаний, что делает прибыль от торговли взрывной”.

Далее также положительный отзыв. Клиент торгует всего 3 месяца с данным брокером, но мы считаем что за этот срок можно уже многое понять. По крайней мере, мошенники за этот срок успевают уже несколько раз слить клиентские депозиты. С DeltaStock такого не произошло. Трейдер в этом отзыве отмечает клиентскую поддержку:

“Просто почувствовал необходимость оставить отзыв после прочтения комментариев ниже. Я использую DeltaStock только 3 месяца (платформа МТ4), нет никаких проблем. Нашел общий язык с Николаем, который помог настроить мою учетную запись. Обслуживание клиентов фантастическое (я дважды забывал свой пароль!). У меня было 3 месяца безупречной торговли (кроме моих собственных глупых ошибок). Я рекомендую DeltaStock всем, кто начинает торговать”.

Следующий отзыв снова положительный. Клиент считает, что большинство CFD-брокеров работают только ради личного обогащения. Однако с DeltaStock все иначе:

Вы этого не знали? Тогда читайте:  Бинарные опционы Чебоксары

“Мой профессиональный опыт подсказывает, что большинство сайтов просто хотят забрать ваши деньги. DeltaStock исключение. Понадобится немало усилий, чтобы попытаться обучить потенциального клиента. Но даже я узнал одну или две полезные вещи, просто просматривая их сайт”.

Теперь рассмотрим негативный отзыв. Клиент уверяет, что данный брокер сливает деньги посредством манипуляций котировками. С его слов, в работе DeltaStock нет никакой прозрачности.

Наш вердикт

DeltaStock — крупный CFD-брокер, основанный еще в ХХ веке. Контролируется его деятельность регуляторами 24 европейских государств, в том числе авторитетными органами FCA (Великобритания) и Центральным банком Ирландии. В отзывах многие трейдеры отмечают хорошую службу клиентской поддержки и быстрые выводы средств. Из негатива мы выделяем ограниченность в торговых инструментах (у некоторых конкурентов deltastock.com их намного больше). В целом во время проведения обзора у нас сложилось нейтральное впечатление о посреднике. Финальный вердикт предоставляем вам, уважаемые читатели.

Автор: Егор Тищенко

Насколько важно время для покупки акций

Представьте себе, что у вас появились свободные деньги, которые можно инвестировать. В то же время рынок преодолел очередной максимум, и вы никак не можете определиться, когда инвестировать деньги — вовремя сейчас или нет.

Возможно для входа в сделку стоит выбрать время, когда цена минимальна? Однако никто не знает, какой она будет в предстоящем будущем. Вполне вероятно, что именно в текущий момент времени она и есть минимальная.

А если такой выбор перед вами каждые полгода? Возможно, есть какое-то правило, позволяющее определить время для покупки акций?

Charles Schwab & Co. провели ряд исследований. Результат оказался потрясающим!

Как стало известно, средства, потраченные на поиски идеального момента для входа в рынок, слишком велики и в итоге не дают больших преимуществ над просто систематическим инвестированием. Именно поэтому нужно не пытаться торговать, а сделать план и постоянно инвестировать.

Пять способов выбора момента для инвестиций

Для объективности исследований были взяты одинаковые исходные условия.

  • Сумма – $2000.
  • Время получения денег – ежегодно в первом месяце на протяжении 20 лет с 1992 по 2020.
  • Срок инвестирования – 20 лет.
  • Актив — Покупка индекса S&P 500.

Существует пять вариантов выбора времени инвестирования. Рассмотрим каждый из них на примере разных инвесторов.

Peter Perfect

Питер Перфект имеет профессиональные навыки в инвестировании, он знает все тонкости анализа и умеет правильно выбирать время для приобретения индекса S&P 500.

Вначале 1993 г. Peter Perfect получил $2000, но не стал сразу вкладываться в рынок. Прежде он все рассчитал, выждал целый месяц и лишь в конце января 1993 г. купил S&P 500, когда его курс был минимальным. В 1994 году, когда он получил $2000, ждать пришлось до марта месяца, чтобы выбрать наиболее удачное время для инвестирования.

Так он продолжал делать вплоть до 2020 года и всегда находил идеальный момент для инвестиций.

Ashley Action

Она не занималась вообще никакими расчетами. Ее основное правило – деньги должны работать. И она вкладывала свои $2000 в S&P 500 максимально быстро. Делала это дисциплинированно на протяжении все тех же двадцати лет.

Matthew Monthly

Мэтью страховал свои вложения, разделением $2000 на 12 равных частей с последующим ежемесячным вложением каждой части на протяжении года. Эту стратегию называют усреднением по стоимости доллара. Ее используют многие фонды в формировании своих инвестиционных портфелей.

Rosie Rotten

Роси Роттен всегда инвестировала в индекс S&P500 по самой высокой цене. Возможно банальное невезение…

К примеру, на свои первые $2000 она купила индекс S&P500 в конце декабря 1993 года, как раз во время его самой высокой стоимости. Вторые $2000, как и все остальные участники, Rosie получила вначале 1994 года, но купила на них акции лишь в последних числах августа, как раз попав на пик цены по S&P500. И так постоянно, на протяжении двадцати лет.

Larry Linger

Ларри Лингер считал, что лучше держать сбережения в деньгах. Каждый раз на свои $2000 он приобретал индекс на казначейские векселя (lbbotson U.S. 30-day Treasury Bill), чтобы просто уберечь сбережения от инфляции. Он считал, что в таком случае сможет всегда войти в сделку по индексу, если вдруг котировки на него сильно упадут.

Результаты инвестирования

Капитал, который получил каждый из участников в описанных выше вариантах инвестирования, представлен на графике:

В действительности Charles Schwab & Co. провели анализ 68 подобных ситуаций с разными активами на протяжении 20 лет, и итоги были везде схожими с этими.

Выгодное инвестирование или неожиданно высокий показатель Ashley

То, что самый большой капитал получит Peter, нас ничуть не удивило. Профессиональный подход позволил этому инвестору идеально выбирать момент покупки, когда цена была самой низкой. И это позволило ему получить высокий доход – его капитал по истечении 20 лет составил $87 004.

Удивило другое – показатели инвестора Ashley, занявшей второе(!) место по сумме накопления.

Эшли совсем не занималась поиском момента для вложения денег, а просто инвестировала сразу, как только появлялась нужная сумма денег.

Её капитал по истечении 20 лет инвестирования составил $81 650. Это меньше, чем у профессионального инвестора именем Peter всего лишь на $5 354.

Очень неплохие результаты дал вариант накопления Matthew, использовавшем во вложении денег стратегию усреднения стоимости доллара. Его капитал после 20 лет инвестирования составил $79 510. Это известная и хорошо изученная в мире инвестиций стратегия, позволяющая заранее просчитать ориентировочную сумму капитала на конец периода. Удивило другое, что прибыль от известной и хорошо зарекомендовавшей себя стратегии Matthew была ниже, чем у Ashley, которая просто вкладывала деньги сразу, как только их получала.

Вы этого не знали? Тогда читайте:  Обзор и отзывы на лохотронного брокера - Rickglobal.

Но даже Rosie Rotten, каждый раз выбирающая самый неудачный момент для покупки, оказалась с неплохой прибылью. Ее капитал за 20 лет вырос на 50%. А это намного больше, чем, если бы она вообще никуда не инвестировала.

Подтверждение тому – инвестор Larry Linger. Он не покупал акции из-за боязни, что цена на них упадет, и его вложения окажутся на самом пике. Он всегда ждал того момента, когда курс упадет, а страх приобретения актива по высокой стоимости сковывал его действия, в результате чего он и так оставался при своих деньгах. А в действительности, купи он даже по самой высокой цене, за 20 лет сумел бы приумножить свой капитал как минимум на 50%.

Время меняется, но правила инвестирования остаются прежними

Charles Schwab & Co. проанализировали разные 20-летние периоды инвестирования. Анализировать начали с 1926 года. Это 1926-1945; 1927-1946; 1928-1947 и так далее – всего 68 периодов. Итоги по разным вариантам инвестирования вышли удивительно схожими, независимо от периода вложения денег.

Так в 58 периодах Peter Perfect накапливал бы самый большой капитал, Ashley Action занимала бы второе место, Matthew Monthly — третье, Rosie Rotten — четвертое и Larry Linger — последнее пятое место. Исключение составили лишь 10 из 68 периодов, на которые приходятся периоды стагнации рынка – 1962 – 1981.

Результаты в зависимости от времени входа в рынок

20-летний период Идеальное время Вкладывать сразу Усреднение Неподходящий момент Не покупать
Ожидаемое место 1 2 3 4 5
1955-1974 2 3 4 5 1
1958-1977 1 2 3 5 4
1959-1978 1 2 3 5 4
1960-1979 1 2 3 5 4
1962-1981 1 4 3 5 2
1963-1982 1 2 3 5 4
1965-1984 1 3 2 4 5
1966-1985 1 3 2 4 5
1968-1987 1 3 2 4 5
1969-1988 1 3 2 4 5

Но даже в эти 10 периодов те, кто вкладывал деньги незамедлительно, никогда не оказывались на последнем месте. Они занимали 4 раза свое «привычное» второе место, 5 раз третье место и один раз четвертое место.

Кроме того, был проведен анализ разных способов инвестирования по более длительным периодам – 30, 40 и 50 лет. Результаты были такими же, как мы описали выше. Исключение составили лишь несколько периодов, когда инвестирование по стратегии с усредненной стоимостью доллара и немедленный вход менялись местами.

Другими словами, даже 30-, 40- и 50-летние периоды инвестиций давали те же показатели:

  1. На первом месте всегда находился инвестор, выбирающий идеальное время для входа в рынок;
  2. На втором – инвестор с немедленным инвестированием;
  3. На третьем стоял инвестор, использующий стратегию усреднения стоимости доллара,
  4. На четвертом – тот, кто каждый год покупал на пике
  5. И на последнее пятое место всегда было за тем, кто отказывался от входа в фондовый рынок.

Какой урок можно вынести из этого или заключения экспертов

Ежегодное немедленное инвестирование в выбранный продукт даст в долгосрочной перспективе результат, сравнимый со стратегией вложения с дроблением капитала. И совершенно не играет роли время вложения денег. Однако длительное «ожидание» лучшего момента для инвестирования – это худший из вариантов.

Главное — составить план, выбрать продукты для инвестирования – ценные бумаги конкретной компании или нескольких компаний, индекс акций или любой другой инструмент и строго придерживаться своего плана.

Кроме того, практически нереально заранее определить точное время, когда цены будут самые низкие.

Исходя из всего вышесказанного, мы сделали вывод, что лучшим решением в выборе времени для инвестирования – это немедленное вложение денег независимо от текущей рыночной ситуации.

И еще, если все же хочется дождаться наилучшего момента для инвестиций, помните, что результаты самых идеальных ежегодных вложений, в долгосрочной перспективе не впечатляют своей прибыльностью в сравнении с немедленным вложением денег в работу. А ежегодная покупка акций на самом пике стоимости, оказалась куда выгодней в сравнении с полным отказом от инвестирования. Длительное ожидание «правильного времени» обошлось Larry в $21 196! Об этом не стоит забывать!

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • FinmaxFX
  • Libertex
  • FinamEU

Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций. Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у FinmaxFX есть огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании. Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.

Регулируется VFSC и в России ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Платформа Libertex принадлежит брокеру, который работает более 20 лет. Сама платформа находится под контролем европейских регуляторов CySEC и MiFID. Здесь вы найдете огромное количество акций, фондовых индексов, ETF фондов и не только.

Брокер предлагает огромную базу активов, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200.

Just2Trade — международный брокер от Finam с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000 акций с более чем 20 бирж и возможностью получать дивиденды. Брокер регулируется ESMA, CySEC, MiFID; максимальное кредитное плечо 1:500. Минимальный депозит для открытия счета $100, при первом пополнении от $500 действуют бонусы до $250.

Стратегия усреднения стоимости как компромисс

При боязни или невозможности инвестирования больших капиталов, можно инвестировать небольшими сумами, но часто. Такое инвестирование напоминает стратегию по усреднению стоимости доллара и также показывает весьма хорошие результаты. Такой подход к инвестированию предоставит несколько важных преимуществ.

Уход от соблазна отложить на потом

Для большинства людей бывает сложно начать что-то новое. Но если правила уже установлены, то придерживаться их намного проще. Стратегия инвестирования по усреднению стоимости или небольшими частями, но постоянно, очень помогает в этом случае придерживаться установленных правил.

Вы этого не знали? Тогда читайте:  Секреты трейдеров бинарных опционов от профессионалов. Основные секреты трейдинга для успешной

Исключение чувства сожаления или неправильно выбранного времени для инвестирования

Покупка акций по не самой лучшей цене вызывает чувство сожаления даже у опытных трейдеров. Минимизировать влияние этого чувства как раз поможет стратегия инвестирования небольшими суммами, но часто.

За счет постоянных вложений значительно уменьшится вероятность постоянной покупки по самой высокой стоимости. А даже если какая-то из покупок и окажется на пике цены, то она не окажет существенного влияния на общий результат, поскольку каждая сумма в отдельности невелика. Понимание этого практически исключает сожаление в случае выбора не самого лучшего времени для инвестирования.

Исключение влияния текущих тенденций на рынке

Стратегия усреднения позволяет входить в сделку при любых направлениях движения котировок. Она дает возможность быть в рынке, даже если в конкретно выбранное время цена на акции падает. Ведь в любой момент рынок может развернуться, и стоимость ценных бумаг стремительно вырастет. Стратегия усреднения позволяет не искать новых, более правильных моментов для входа в рынок, а просто придерживаться установленных правил.

Всегда помните об изложенных здесь результатах исследований. Вспомните это, если у вас появится страх инвестирования на пике цены или если рынок очень волатилен и вы соблазнились подождать «лучшего времени» для инвестиций. Если даже и действительно придется купить не по самому лучшему курсу, вспомните, что затраты на выбор идеального времени для входа в рынок значительно выше возможных доходов. Помните, что покупка даже на самом пике цены, в долгосрочной перспективе все равно оказывается намного выгоднее отказа от инвестирования в фондовый рынок.

Это стоит взять на заметку!

  • Из-за сложности определения идеального времени для входа в рынок, правильным решением будет стратегия инвестиций в акции сразу же после появления необходимой суммы денег.
  • Боязнь и промедление инвестиций в неудачное время оказывается значительно убыточнее ежегодных входов на пике цены.
  • Стратегия усреднения стоимости доллара – это отличный план инвестирования для тех, кто склонен сожалеть о том, что может потерять при краткосрочном падении. Это отличный вариант для тех, кто хочет ежемесячно вкладывать небольшими суммами.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Обзор брокеров США 2020

На самом деле обозревать есть довольно мало что. Большинство американских брокеров не оказывают услуг гражданам России.

Наиболее крупные и известные из них, такие как Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade и другие для россиян остаются недоступными.

Выбор крайне небольшой, но все-таки есть. Начать надо с того, что практически все крупные российские брокеры предлагают услуги по торговле на американских рынках. Проблема в том, что торговля в большинстве случается осуществляется через брокера-посредника, зачастую зарегистрированного в каком-нибудь офшоре. Кроме дополнительных издержек это несет явные угрозы в случае проблем у брокера-прокладки в офшоре. Для долгосрочных инвестиций такой вариант точо не подходит.

Проверить зарегистрирован ли брокер в США довольно просто. Достаточно проверить его по базам SEC и FINRA .

Обзор тарифов писался прежде всего с позиции долгосрочных инвестиций, предполагающих малую оборачиваемость средств и сравнительно небольшое количество операций в год. Для высокочастотной торговли многие из упомянутых брокеров тоже подходят, но критерии выбора будут другие.

В настоящее время нам известно о трех компаниях, зарегистрированных в США, которые заключают договора с гражданами России.

Базовая комиссия за сделку (акции, ETF) на NYSE и NASDAQ

$0,005/share (min $1, max 0,5%)

Минимальная сумма на счете

Комиссия за неактивность (в месяц)

Trader Workstation, Android, WEB

Отправка оригиналов почтой

* — $25 в месяц платится в случае снижения баланса счета ниже $15 000

Light Speed

Довольно известный онлайн брокер, который часть фигурирует в американских обзорах брокеров. Среди плюсов – простота оформления документации, т.к. есть представитель в России.

Из негативной информации – в 2020 году поднял нижнюю планку минимальной суммы (с 5 000 до 15 000), не известив клиентов, и брал повышенную комиссию за неактивность в 25$. При работе с LightSpeed надо очень внимательно следить за изменениями в тарифах, т.к. эти новости публикуются только на сайте.

Interactive Brokers

Наиболее крупный и известный среди брокеров в обзоре. Подходит для более крупных счетов (примерно 20 тыс.$ и выше). В противном случае будет уходить заметная сумма каждый год в качестве фиксированных платежей при низкой ежемесячной активности.

Брокер отличается от других в этом обзоре широкими возможностями для торговли на других зарубежных рынках (кроме США): Европа, Китай, Латинская Америка и др. Как правило, для каждого региона предлагаются несколько тарифных опций, зависящих от объема сделок. В таблице указан фиксированный тариф для США.

Just2Trade

Just2Trade – единственный американский брокер, принадлежащий российской организации. В 2020 году он был куплен холдингом Финам . Договор заключается при поддержке московского офиса. Пожалуй, это самый простой вариант в плане оформления документов и перевода денег. Есть возможность пользоваться услугами Банка Финам. Что касается тарифов, то они по сути самые низкие из рассматриваемых, да и в целом по рынку США вряд ли можно найти аналогии.

Так как Just2Trade приобретен Финамом относительно недавно, то пока значительного опыта работы с брокером не накоплено. Тем не менее известно, что организация зарегистрирована в SEC и FINRA, но брокер довольно мало известен в США и в обзорах не упомянается. В сети есть ряд негативных отзывов от Just2Trade, однако все они касаются периода до приобретения Финамом.

По сути Just2Trade является единственным вариантом для счетов меньше 15-20 тыс. $.

О том, почему для инвестиций в США лучше всего подходит именно американский брокер: Зачем нужен иностранный брокер?

В случае, если вам известные какие-либо другие американские брокеры, доступные для россиян, оставьте информацию в комментариях.

Самые жирные бонусы за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Какие брокеры бинарных опционов выплачивают?
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: